Nakapirming Mahahalagang Kita

Narito kung paano ang isang kilalang desisyon na may kinalaman sa pagbili ng isang corporate bond ay nagsasangkot ng pagbabasa ng mga mahahalagang katotohanan at detalye ng dokumento ng prospectus.

Ang pagbuo ng kita mula sa mga pasibo na pamumuhunan ay nagsisimula sa pag-alam kung alin ang pinakamahusay na akma para sa iyong portfolio.

Propesyonal na pagsusuri at patuloy na pagsubaybay sa panganib ng pagkatubig kapag ang pamumuhunan sa mga bono sa korporasyon ay napakahalaga.

Ang isang diaspora bond ay isang bono na inilabas ng isang bansa sa mga expatriates, na tumutulong sa pagbuo ng mga bansa na nangangailangan ng financing.

Sinusuri namin ang epekto ng pagtaas ng mga rate ng interes sa mga mas mataas na nagbubunga na bono.

Mayroong isang bilang ng mga katanungan na dapat itanong ng bawat nagsisimula at napapanahong mamumuhunan bago mamuhunan sa mga bono. Narito ang pito sa kanila.

Anumang mamumuhunan, pribado o institusyonal, ay dapat magkaroon ng kamalayan sa magkakaibang uri at kalkulasyon ng mga magbubunga ng bono bago ang isang aktwal na pamumuhunan.

Ang merkado ng bono na may mataas na ani ay nakaranas ng pangunahing paglago nito noong 1970 at 1980s at nagkaroon ng maraming mga kapansin-pansin na meltdowns sa pagitan noon at ngayon.

Ang mga ratios ng Utang / EBITDA ay mahalaga upang matantya ang kakayahan ng isang kumpanya upang mabayaran ang naganap na utang - partikular upang suriin ang default na peligro ng mga junk bond.

Tuklasin ang mga panandaliang pondo na ipinagpalit ng palitan na may mababang halaga ng sensitibo sa interes ngunit magbayad ng interes na maihahambing sa mga inter-termal na pondo.

Isinasaalang-alang ang mga bono ng muni? Narito ang isang pagtingin sa kanilang mga kalamangan at kahinaan.

Ang China at maraming iba pang mga bansa ay bumili ng utang ng US sa pamamagitan ng pagbili ng mga bono sa Treasury, at maraming mga tao ang nagtataka kung bakit nila ito ginagawa. Ang piraso na ito ay makakatulong sa iyo na maunawaan ang ilan sa mga kadahilanan sa likod ng pagbili ng utang ng US sa pamamagitan ng China at iba pa.

Ang pag-unawa sa mga pagkakaiba-iba sa pagitan ng mga pondo ng bono at mga bond ng bon ay makakatulong sa mga namumuhunan na pumili ng instrumento na pinakamainam para sa pagbuo ng isang sari-saring portfolio ng bono.

Ang mga panandaliang bono ay karaniwang nagbubunga ng mas mataas na rate ng interes kaysa sa mga pondo sa pamilihan ng pera, kaya mas malaki ang posibilidad na kumita ng mas maraming kita sa paglipas ng panahon.

Ang mga bono ng gobyernong inisyu sa dayuhang pera ay nagbubunot ng maraming interes sa mga nagdaang taon. Sinusaliksik ng artikulong ito kung bakit pinipili ng mga gobyerno, lalo na ang mga umuusbong na merkado, na kilalanin ang utang sa isang dayuhang pera. Sinasalamin din nito kung ano ang mga potensyal na peligro para sa nagbubuklod.

Ang mga perang papel ng Treasury, o T-bill, ay mga obligasyong utang na inisyu ng gobyerno ng US. Ang pag-aaral kung paano basahin ang mga quote ay ang unang hakbang upang simulan ang kalakalan.

Ang merkado ng bono ng US ay nasiyahan sa isang malakas na toro na tumakbo sa mga nakaraang taon habang ang Federal Reserve ay nagpapababa ng mga rate ng interes sa mga makasaysayang mababang antas.

Ang mga bono sa munisipal at mga pondo ng bono ay naiiba sa maraming paraan, na kung saan ay bahagyang kung bakit sila ay umakma sa bawat isa nang maayos.

Upang matukoy ang halaga ng isang bono ngayon - para sa isang nakapirming punong-guro (halaga ng par) na babayaran sa hinaharap - maaari naming gamitin ang isang spreadsheet ng Excel.

Ang mga bono ng kupon ng Zero ay mga bono na hindi gumagawa ng anumang mga bayad sa interes hanggang sa kapanahunan, hindi ka maglagay ng isang solong sentimo ng interes sa iyong bulsa sa loob ng dalawang dekada.

Sinasamantala ng mga dayuhang namumuhunan ang bono ng mas mataas na rate ng interes na nag-iiba sa kanilang mga hawak. Alamin ang tungkol sa tumaas na panganib mula sa kawalang-tatag ng pera.

Kapag ang mga kumpanya ay kailangang magtaas ng pera, ang paglabas ng mga bono ay isang paraan upang gawin ito. Ang isang bono ay gumagana bilang isang pautang sa pagitan ng isang mamumuhunan at isang korporasyon.

Hindi maraming iba pang mga mapagkukunan ngayon para sa medyo ligtas, matatag na kita.

Ang gobyerno ng US ay may dalawang pangunahing pamamaraan sa pagpapalaki ng kapital. Ang isa ay sa pamamagitan ng pagbubuwis sa mga indibidwal, negosyo, tiwala at estates; at ang iba pa ay sa pamamagitan ng pag-isyu ng mga nakapirming kita na seguridad na sinusuportahan ng buong pananampalataya at kredito ng US Treasury.

Habang ang bawat indibidwal na institusyon ay walang alinlangan na mas ligtas dahil sa mga paghihigpit ng kapital na ipinataw ni Dodd-Frank, ginagawa nito para sa isang mas hindi kapani-paniwala na merkado sa pangkalahatan. Ang kakulangan ng pagkatubig ay lalo na makapangyarihan sa merkado ng bono.

Tuklasin ang nangungunang apat na ETF na namuhunan sa mga bono ng gobyernong US na may kapanahunan mula sa zero hanggang 25 taon, kabilang ang mga bono na protektado ng inflation.

Ang mga berdeng bono ay lumago sa katanyagan alinsunod sa isang paggulong sa mga mamumuhunan sa buong mundo, ngunit ang isang kakulangan ng pagkatubig at katamtamang pagbabalik ay nangangailangan ng pagsasaalang-alang.

Ang mga bono sa korporasyon ay may mga pakinabang at kawalan. Maaari silang magbigay ng mga nakakahimok na pagbabalik, kahit na sa mga mababang-ani na kapaligiran. Ngunit hindi sila nanganganib.

Taliwas sa pangalan nito, ang isang eurobond ay hindi kinakailangan mula sa Europa. Alamin kung paano gumagana ang mga eurobond at ang kanilang mga benepisyo at panganib.

Ang isang walang hanggang bono ay gumagawa ng mga pagbabayad ng interes sa mamumuhunan magpakailanman, na mukhang mahusay sa una, ngunit para sa parehong nagbigay at bumibili, may ilang mga panganib sa tabi ng mga gantimpala.

Apat na tanyag na mga ETF na subaybayan ang merkado ng munisipal na bono ay maaaring maging kapaki-pakinabang sa mga namumuhunan sa mataas na buwis sa buwis.

Ang pagkuha sa mga pamumuhunan na may mataas na ani ay nangangailangan ng isang masusing pagsisiyasat. Narito ang naghahanap ng mga pangunahing kaalaman.

Alamin kung bakit ang mga 10 na taong Treasury bond na nagbubunga ay mahalagang mga tagapagpahiwatig ng ekonomiya sa kabuuan.

Ang mga magkakaugnay na pondo na ito ay maaaring maging interes ng mga namumuhunan na nais na mamuhunan sa mga bono ng korporasyon at may ilang pagpapahintulot para sa pagbabago ng rate ng interes.

Ang merkado ng corporate bond na may mataas na ani ay umiiral nang mga dekada; kilala ito para sa mabilis na pag-unlad ng panahon pati na rin para sa mga panganib.

Ang isang 20-taong Series EE na bono sa pag-iimpok ay nagbabayad ng higit na interes kaysa sa isang 20-taong bono na Treasury. Ang mga nagbubuklod na pang-matagalang bono ay maaaring hindi palaging pinakamahusay na pagpipilian.

Ang lawak kung saan nakakaapekto ang isang rate ng rate ng fed na pondo sa isang portfolio ng bono ay depende sa tagal ng portfolio at ang lugar nito kasama ang curve ng ani.

Alamin ang tatlong mga kadahilanan kung bakit dapat mong iwasan ang pamumuhunan sa mga seguridad na protektado ng pagbabahagi ng Treasury (TIPS) at kung bakit mas mahusay ka sa ibang mga sasakyan.

Mayroong mga pakinabang at disbentaha ng pagkakaroon ng cash kumpara sa pamumuhunan sa mga bono, kaya siguraduhin na gumawa ka ng tamang desisyon tungkol sa kung paano pinakamahusay na maprotektahan ang iyong pera.

Ang pagpapalabas ng mga bono na may mataas na ani ng korporasyon ay maaaring magkaroon ng maraming pakinabang sa equity o pagkuha sa mga pautang sa bangko.